Калькулятор вкладов (инвестиций) Показать Скрыть
Сумма | Валюта | Срок | Максимальный риск
?
|
50 |
Вложения и инвестиции в интернете
Сумма | Валюта | Срок | Максимальный риск
?
|
50 |
Любой инвестор, который стремится минимизировать риски и максимизировать доходность свих вложений, использует в своей деятельности стратегию диверсификации. Она позволяет оптимальным способом распределить денежные и материальные ресурсы. В результате доходность по одной инвестиции компенсирует риск по другой.
Диверсификация (лат. diversus — «разный», facere — «делать») – это процесс распределения капитала между различными объектами вложений в целях снижения рисков и максимизации прибыли.
Что означает диверсификация для инвестора? В первую очередь, эффективный способ снижения финансовых рисков.
Финансовый риск – это вероятность потерь финансовых ресурсов (денежных средств), причиной которой может стать:
Истоки рисков, как первом, так и во втором случае кроются в чрезмерной концентрации денег в одном активе. Как это происходит?
В среде инвесторов ныне даже используется термин «риск чрезмерной концентрации», который предполагает чрезмерное доверие по отношению к одному активу, инвестиции, источнику дохода и др. Выход в этой ситуации существует только один – применение принципа диверсификации.
Для того чтобы разобрать понятие диверсификации финансовых рисков на практике, стоит рассмотреть несколько разновидностей этого явления.
Поскольку вероятность потерь по каждому из направлений инвестирования разная, то диверсификация рисков сокращает совокупную величину вероятности потерь и делает инвестора более защищенным.
Важно помнить, что оптимальная диверсификация связана с применением двух правил:
Например, диверсификацию средств инвестора нельзя назвать эффективной, если он вложил все свои сбережения в разные банки. От банкротства отдельного финансового института в этом случае он защищен, а вот от дефолта всей банковской системы – нет.
Диверсификация портфеля представляет собой распределение средств инвестора между различными финансовыми инструментами. В этом случае можно считать, что диверсификация – это метод снижения рисков и максимизации прибыли.
При этом значительную роль в деле оптимальной диверсификации портфеля по критерию «риск-доходность» играет выбранная инвестором стратегия.
Очевидно, что во всех трех случаях речь идет о диверсифицированном финансовом портфеле. Однако, в первом случае происходит применение диверсификации портфеля ценных бумаг на минимизацию риска, а в последнем – на максимизацию прибыли. Совместить оба подхода можно только в рамках умеренной стратегии.
В общем виде принцип диверсификации портфеля заключается в нейтрализации негативных последствий несистематических рисков – валютного, процентного, концентрации и др. в связи с этим могут применяться:
Стоит отметить, что диверсификация портфеля ценных бумаг используется для наборов разных ценных бумаги и финансовых инструментов одной категории. Например, инвестор может составить свой портфель из акций «голубых фишек», компаний второго эшелона и новых фирм, которые недавно прошли IPO.
В настоящее время можно говорить о существовании двух видов диверсификации:
Например, создание линии по производству кукурузных палочек заводом по производству консервированной кукурузы – вариант связанной диверсификации. В то же время выпуск этим же заводом кирпича – несвязанный вид.
Кроме того, существуют также различные виды стратегий диверсификации, которые также характеризуют направления распределения средств, активов, дохода и др.
В классификации стратегий диверсификации можно встретить упоминание о стратегии центрированной диверсификации. Она состоит в поиске дополнительных возможностей использования существующих активов. Например, гостиница может сдавать свободные номера для проведения фотосессий.
Для того чтобы применить любой из рассмотренных выше типов диверсификации важно правильно подобрать инструменты в портфель. Сделать это можно с помощью Калькулятора вкладов и инвестиций.
Диверсификация активов – это покупка различных видов материальных и финансовых активов с различным уровнем риска, доходности и сроком использования. Такой подход позволяет минимизировать риски и максимизировать доходность от вложения в различные объекты и инструменты финансового рынка.
Механизмы диверсификации позволяют достичь:
Примером диверсификации может стать вложение средств в акции компании одной отрасли в ценные бумаги 3-4 предприятия нефтегазового сектора. Если одна из компаний будет испытывать финансовые сложности и не сможет выплачивать дивиденды, то остальные акции все же принесет доход инвестору.
Суть стратегий диверсификации может применяться в отношении ПАММ-счетов: считается эффективным вложение не в один из них, а в набор из 5-6. Вероятность, что сформированный таким способом ПАММ-портфель принесет прибыль в разы выше, чем в случае доверия одному управляющему.
Для того чтобы не ошибиться в подборе ПАММ-счетов для портфеля согласно теории диверсификации, потребуется рассчитать такие показатели, как:
Учитывая, что для расчета приведенных выше показателей потребуется точность и базовые знания финансовой математике, то при выборе ПАММ-счетов для портфеля, преследуя цели и мотивы диверсификации, можно воспользоваться Калькулятором вкладов (инвестиций), в котором достаточно указать только сумму инвестиций и приемлемый уровень риска.
Для получения торгового сигнала нужно
Для удобной работы с сигналом мы рекомендуем использовать хостинг от vpsforex.ru