Вложения и инвестиции в интернетеВ современном мире каждый россиянин может существенно снизить налоговую нагрузку и получить обратно часть уплаченных налогов. Речь идет о налоговом вычете — особенной возможности вернуть 13% от расходов на обучение, лечение или покупку квартиры. Как это сделать просто и без лишних сложностей, расскажем в этой подробной инструкции.
Что такое налоговый вычет и почему он важен?
Налоговый вычет — это сумма расходов, которые вы имеете право вычесть из налогооблагаемого дохода, либо получить возврат НДФЛ в размере 13%. Проще говоря, государство возвращает вам часть потраченных средств на определенные цели, снижая налоговую базу и облегчая финансовую нагрузку.
В России существуют разные виды вычетов: социальные, имущественные, стандартные и профессиональные. В этой статье подробно рассмотрим социальные вычеты (за обучение и лечение) и имущественный вычет (на квартиру), которые востребованы большинством граждан.
Как вернуть 13%: общая схема получения налогового возврата
Чтобы получить возврат 13%, необходимо придерживаться следующих шагов:
- Собрать все подтверждающие документы — договоры, чеки, квитанции.
- Заполнить налоговую декларацию (форма 3-НДФЛ) в личном кабинете Федеральной налоговой службы или вручную.
- Подать декларацию и документы в региональное отделение ФНС лично, почтой или онлайн через портал Госуслуг.
- Дождаться начисления возврата на ваш банковский счет.
Важно: чтобы вернуть 13%, вы должны официально платить НДФЛ (работать по трудовому договору или быть индивидуальным предпринимателем).
Налоговый вычет за обучение: как вернуть деньги за учебу?
Вычет за обучение – это возможность вернуть 13% от суммы, потраченной на свое обучение или обучение близких родственников (детей, супруга, родителей) в учебных учреждениях, имеющих аккредитацию.
Что учитывается в расходах:
- Оплата за очное или заочное обучение в вузе, колледже, автошколе, на курсах повышения квалификации и др.
- Оплата за обучение детей в детском саду или специализированных кружках (при определенных условиях).
Максимальный лимит возврата — до 120 000 рублей за себя и каждого родственника в год, то есть возврат может составить до 15 600 рублей (13% от 120 000). При оплате более крупной суммы, часть расходов не учитывается.
Для оформления потребуются:
- Договор об обучении;
- Платежные документы (чеки, квитанции, выписки);
- Справка из образовательного учреждения;
- Налоговая декларация 3-НДФЛ.
Кому не доступен вычет за обучение?
Тем, кто обучается бесплатно или по целевому направлению от организации — возврат не положен. Также нельзя получить социальный вычет за обучение у нерезидентов РФ.
Социальный вычет за лечение: когда закон помогает с медицинскими затратами
Вычет за лечение – это возможность вернуть 13% от расходов на медицинские услуги, лекарства и дорогостоящее лечение.
Что входит:
- Оплата услуг в государственных и частных клиниках;
- Покупка лекарств по рецептам врача;
- Платные процедуры, операции, стоматологические услуги и др.
Максимальный лимит по социальному вычету за лечение составляет 120 000 рублей в год (такая же сумма, как и за обучение) и дополнительно неограниченный по сумме возврат при оплате дорогостоящих видов лечения согласно перечню Минздрава.
Документы для получения вычета схожи с вычетом за обучение, нужно иметь подтверждения от медицинских учреждений и платежные документы.
Вычет на квартиру: как вернуть часть денег с покупки или строительства жилья
Пожалуй, самый популярный налоговый вычет на квартиру — при покупке жилья в собственность или при строительстве собственного дома.
Что можно включить в расходы для возврата:
- Стоимость приобретения жилой недвижимости;
- Расходы на оформление сделки (госпошлина, нотариус);
- Погашение процентов по ипотеке.
Лимит на вычет за покупку квартиры — 2 миллиона рублей, что позволяет вернуть до 260 000 рублей (13% от 2 млн). По ипотечным процентам возврат может быть еще до 390 000 рублей.
Важно: вычет можно получить единожды, либо в течение нескольких лет частями, если расходы были понесены за несколько отчетных периодов.
Подробная инструкция по возврату налогового вычета
Чтобы получить возврат 13%, придерживайтесь простой последовательности:
- Шаг 1. Соберите полный пакет документов. Это соглашения, квитанции, чеки, справки с реквизитами и подписью организации.
- Шаг 2. Подайте налоговую декларацию на сайте ФНС (nalog.ru) или через Госуслуги (gosuslugi.ru), заполнив форму 3-НДФЛ.
- Шаг 3. Приложите к декларации подтверждающие документы. Сделать это можно в электронном виде или лично в отделении налоговой.
- Шаг 4. Дождитесь проверки и выплаты — обычно срок до 4 месяцев.
- Шаг 5. Получите денежные средства на счет, указанный в декларации.
Если вы не уверены, как правильно заполнить декларацию, можно обратиться к налоговому консультанту или использовать сервисы автоматического заполнения на сайте ФНС.
Советы для успешного получения возврата и снижения налогов
- Начинайте собирать документы сразу после оплаты обучения, лечения или покупки квартиры.
- Проверяйте отсутствие ошибок в платежных документах и договорах.
- Подайте декларацию своевременно — не позднее 30 апреля года, следующего за годом расходов.
- Используйте онлайн-кабинет ФНС для удобства и экономии времени.
- Не забывайте про вычет на ипотечные проценты, если у вас ипотека.
Заключение
Налоговые вычеты — это реальный и легальный способ вернуть 13% с расходов на обучение, лечение и покупку квартиры. Разобраться в тонкостях процедуры может каждый, ведь главное — знать, какие документы нужны и как подать декларацию. Не упускайте возможность законно снизить свои налоги и получить приятный финансовый бонус от государства!
AnyGood — умный выбор
Ответьте на несколько коротких вопросов — и получите персональные рекомендации товаров, идеально подходящих именно вам. AnyGood экономит ваше время, убирая долгие сравнения и сомнения: вы просто выбираете то, что действительно стоит купить.
Скачать приложение: